Que sont les investissements alternatifs ?

Que sont les investissements alternatifs ?

Un investissement alternatif est un actif financier qui n'entre pas dans l'une des catégories d'investissement conventionnelles. Les catégories conventionnelles comprennent les actions, les obligations et les liquidités. Les investissements alternatifs peuvent inclure le capital-investissement ou le capital-risque, les fonds spéculatifs, les contrats à terme gérés, l'art et les antiquités, les matières premières et les contrats dérivés. L'immobilier est également souvent classé parmi les investissements alternatifs.

Sur le marché actuel, les investisseurs qui cherchent à réduire leur exposition aux actions et obligations traditionnelles se tournent de plus en plus vers les investissements alternatifs. De nombreux investisseurs avertis se tournent vers les investissements alternatifs tels que le capital-investissement, l'immobilier et les infrastructures pour diversifier et stabiliser leurs portefeuilles. Les actifs alternatifs peuvent souvent offrir des rendements plus élevés et une plus grande stabilité que les actions et les obligations.

Dans le climat économique actuel, les investisseurs souhaitent réduire leur exposition à la volatilité du marché public et se couvrir contre l'inflation en achetant des investissements dans des alternatives telles que le capital immobilier privé. Pour les clients du monde entier qui souhaitent aller au-delà des actions, des obligations et des liquidités, les investissements alternatifs peuvent constituer un excellent complément à leur portefeuille. Parvis offre de nombreuses opportunités immobilières pour atteindre cet objectif.

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Pourquoi investir dans les investissements alternatifs ?

Il existe de nombreuses options d'investissement autres que les actions et les obligations. Les investissements alternatifs sont moins populaires auprès du grand public car ils ne sont pas cotés en bourse et ne sont pas aussi facilement accessibles. Ils peuvent souvent présenter un risque accru et ne sont donc pas destinés aux investisseurs novices. En général, les actifs alternatifs donnent aux investisseurs la possibilité d'ajouter de la valeur à un portefeuille d'une manière qu'ils n'ont généralement pas sur le marché public. Les actifs alternatifs constituent une classe d'actifs diversifiée avec une faible corrélation avec les actions et les obligations.

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Les points forts des investisseurs en matière d'investissements alternatifs :

• Un excellent moyen de diversifier un portefeuille et de tirer parti d'opportunités en dehors du marché public.
• Avoir une faible corrélation avec le marché public, d'où une volatilité potentiellement moindre.
• Offrent à la fois un potentiel de croissance du capital et d'éventuels avantages fiscaux.

Les investissements alternatifs privés visent à surpasser les classes d'actifs traditionnelles en termes de rendement ajusté au risque, tout en ayant une faible corrélation avec les marchés boursiers, d'où une volatilité moindre. Selon une estimation de novembre 2020 de Prequin, les investissements dans les actifs alternatifs devraient croître de 62 % entre 2020 et 2025.

Certaines de nos offres d'investissement Parvis fournissent également un flux de trésorerie régulier et sont liées à l'inflation, ce qui peut fournir une certaine protection à la valeur réelle des portefeuilles. L'immobilier est une catégorie importante d'investissements alternatifs et Parvis offre diverses opportunités d'investissements immobiliers privés de qualité institutionnelle aux investisseurs accrédités et éligibles.

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Large attrait des investissements alternatifs

Il existe un certain nombre de raisons pour lesquelles les investissements alternatifs peuvent être intéressants, mais la principale est la diversification - le proverbial "ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier" pour ainsi dire et répartir le risque entre plusieurs classes d'actifs ou investissements. Voici quelques autres avantages :

• Faible corrélation. L'un des plus grands avantages des investissements alternatifs est leur faible corrélation avec les classes d'actifs traditionnelles. Lorsque le marché boursier est peu performant, les investissements alternatifs privés ont tendance à très bien se comporter.  
• Une volatilité plus faible. Étant donné que les investissements alternatifs sont moins exposés aux marchés publics, l'impact de la volatilité de ces derniers est généralement plus faible.   
• Couverture de l'inflation. Les alternatives, telles que l'immobilier, peuvent être efficaces pour couvrir l'inflation.
• Généralement, les rendements sont plus élevés. Étant donné que les investissements alternatifs présentent généralement un niveau de risque plus élevé, ils offrent également un potentiel de rendement supérieur.

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Limites des investissements alternatifs

Pour chaque type d'investissement, certaines limitations existent, notamment :

• Manque de transparence. Comme la plupart des alternatives ne sont pas réglementées par des marchés publics, les informations sur les investissements ne sont souvent pas facilement accessibles. Pour améliorer cette situation, Parvis fournit un accès en temps réel à votre compte d'investisseur qui comprend le statut de votre investissement et tous les détails de l'investissement. Nous nous efforçons d'être totalement transparents avec tous nos investisseurs, pour tous nos projets.
• Illiquidité. Les produits alternatifs tels que l'immobilier privé peuvent être plus difficiles à vendre que de nombreux autres types d'investissement. Ils sont généralement assortis de clauses de blocage (1 à 5 ans pour l'immobilier privé) qui engagent les investisseurs pour une période d'investissement définie. Notre marché secondaire Parvis atténue ce problème en offrant la possibilité de vendre votre investissement avant la fin de sa durée.
• Investissements minimums élevés. Historiquement, les alternatives n'ont pas été conçues en tenant compte de l'investisseur moyen, de sorte que les exigences d'investissement minimum étaient trop élevées pour la plupart des investisseurs. Pour améliorer cette situation, Parvis offre des opportunités d'investissement sur des projets sélectionnés avec un investissement minimum aussi bas que 5 000 $.
• Des risques plus élevés. Le potentiel de rendement élevé s'accompagne d'un risque plus élevé. De nombreux investissements alternatifs peuvent impliquer des stratégies risquées comme la vente à découvert ou la négociation de produits dérivés complexes. Pour atténuer ce risque, Parvis offre la possibilité d'équilibrer votre portefeuille selon 4 stratégies d'investissement présentant des niveaux de risque différents.

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Les solutions alternatives ne sont plus réservées aux investisseurs institutionnels

Les actifs alternatifs ont traditionnellement été la timonerie des grands investisseurs institutionnels, tels que les fonds de pension et les gestionnaires d'investissement, en raison de leurs structures financières complexes. L'évolution de la technologie, y compris la technologie blockchain et la réglementation, a ouvert l'espace à d'autres types d'investisseurs, notamment les investisseurs accrédités, les investisseurs éligibles, les particuliers fortunés et les petits family offices. De nombreux professionnels de l'investissement et des courtiers sur le marché dispensé, comme Parvis, ont simplifié l'accès à ces opportunités d'investissement en les rendant plus accessibles à un plus large éventail d'investisseurs. Plus précisément, Parvis facilite la création de votre compte, l'examen des possibilités d'investissement, la signature des documents et le transfert des fonds. Nous vous mettons à la place du conducteur en termes de contrôle et de transparence.

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Comment acheter des investissements alternatifs  

L'achat d'investissements alternatifs tels que les transactions immobilières privées n'a pas toujours été facile pour les investisseurs non institutionnels. C'est l'une des raisons pour lesquelles la plupart des investisseurs s'en tiennent aux classes d'actifs traditionnelles. L'investisseur doit également faire preuve de diligence raisonnable et effectuer des recherches, car les risques ont tendance à être plus élevés. Aujourd'hui, il existe de nombreux fonds communs de placement et fonds négociés en bourse (FNB) alternatifs, mais ils sont souvent assortis de frais plus élevés. Avec Parvis, cependant, nous cherchons à rendre le processus aussi rapide et facile que possible pour les investisseurs accrédités et éligibles. En se connectant au site web de Parvis et en créant un compte, un investisseur peut accéder à tous nos projets et mieux comprendre ceux qui pourraient lui convenir pour un investissement. En quelques minutes après avoir saisi vos informations, vous pouvez investir sur la plateforme Parvis et accéder à des projets immobiliers de haute qualité à travers le Canada.