Investir dans l'immobilier ou dans les actions : Volatilité, risque et rendement

Cependant, il existe de nombreuses autres options qui permettent d'obtenir un portefeuille d'investissement mieux diversifié. 

L'investissement immobilier est l'une de ces options --ce type d'investissement offre un large éventail d'avantages qui sont uniques par rapport à l'investissement en actions. Bien que l'immobilier ait souvent été une classe d'actifs coûteuse et opaque, les avancées dans les technologies comme la blockchain, ainsi que les plateformes d'investissement immobilier de nouvelle génération, éliminent bon nombre des défauts associés aux investissements immobiliers "traditionnels". 

Vous voulez plus d'informations sur l'investissement dans l'immobilier et sa comparaison avec le marché boursier ? Continuez à lire. Dans ce blog, nous aborderons les sujets suivants :

• Les avantages et les inconvénients d'un investissement dans l'immobilier par rapport au marché boursier 
• Comparer la volatilité, les rendements et les risques de l'investissement immobilier par rapport aux actions. 
• Comment Parvis améliore l'investissement immobilier pour les investisseurs accrédités

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Investir dans l'immobilier ou dans les actions : Avantages et inconvénients

Le marché boursier et l'immobilier présentent tous deux leurs propres avantages et inconvénients. Nous vous proposons ici une brève analyse des avantages et des inconvénients de l'investissement immobilier traditionnel par rapport à l'investissement en bourse.

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Les avantages de l'investissement immobilier traditionnel

Revenu passif

Certains investissements immobiliers, tels que les immeubles locatifs et les groupes d'investissement dans le commerce de détail, peuvent fournir des rendements sous la forme d'une augmentation de la valeur de la propriété, ainsi que de revenus passifs. Les revenus passifs permettent aux investisseurs de générer des flux de trésorerie stables supplémentaires. Pour ceux qui cherchent à atteindre l'indépendance financière, le revenu passif est essentiel. 

Couverture contre l'inflation

Un autre avantage des investissements immobiliers est qu'ils servent de couverture contre l'inflation. La valeur des biens immobiliers et le coût des loyers augmentent généralement avec l'inflation, ce qui contribue à protéger les investisseurs et à compenser certains des effets négatifs de l'inflation sur les autres investissements de votre portefeuille. 

Plus sûr d'investir avec de la dette

Les hypothèques traditionnelles ou les prêts bancaires permettent aux investisseurs d'utiliser la dette pour acheter des investissements immobiliers plus coûteux. C'est beaucoup moins risqué que d'investir dans des actions avec des dettes (négociation des marges).

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Les inconvénients de l'investissement immobilier traditionnel

Illiquidité

L'immobilier n'est pas un actif liquide. Il est cher et dispose d'un bassin limité d'acheteurs, ce qui rend difficile sa vente rapide. Cela dit, des solutions de nouvelle génération comme Parvis débloquent la liquidité grâce à la technologie blockchain, permettant aux investisseurs d'avoir plus de tranquillité d'esprit lorsqu'ils investissent dans l'immobilier (plus d'informations à ce sujet ci-dessous).

Coûteux

L'achat de biens immobiliers est coûteux. Il est donc difficile pour de nombreuses personnes de prendre part à ce type d'investissement. En outre, l'entretien et la gestion d'une propriété peuvent également être coûteux. Cependant, de nouveaux modèles d'investissement immobilier permettent une plus grande accessibilité grâce à la propriété fractionnée, offrant aux investisseurs la possibilité d'accéder à des projets qui n'étaient jusqu'à présent accessibles qu'aux personnes très fortunées. La propriété fractionnée permet aux investisseurs de mettre moins de capital en jeu tout en bénéficiant des excellents rendements que l'immobilier peut offrir. 

Transactions coûteuses

Les transactions immobilières peuvent prendre du temps, prêter à confusion et être également coûteuses. Le recours à des agents immobiliers et à des avocats peut être très coûteux. Bien que cela reste vrai pour les achats immobiliers traditionnels, des solutions comme Parvis permettent aux investisseurs d'accéder rapidement à des projets immobiliers de qualité institutionnelle et d'investir dans ceux-ci via une plateforme numérique facile à utiliser - sans frais juridiques et immobiliers coûteux. Notre équipe d'investissement expérimentée effectue un contrôle préalable approfondi afin de ne proposer que les meilleures opportunités d'investissement à nos utilisateurs.

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Les avantages d'investir dans des actions

Liquidité

Les actions sont des actifs très liquides - les investisseurs peuvent facilement voir la valeur de leurs investissements et les vendre quand ils le souhaitent. 

Facilité de diversification

Il est beaucoup plus facile de créer un portefeuille diversifié en investissant dans des actions plutôt que dans l'immobilier. Avec les actions, vous pouvez facilement investir dans un large éventail d'entreprises de différents secteurs. Investir dans un portefeuille immobilier diversifié avec plusieurs propriétés serait extrêmement coûteux si l'on investissait par les voies traditionnelles.

Frais de transaction peu élevés

L'essor des sociétés de courtage à prix réduit a permis de réduire considérablement les frais de transaction liés aux opérations boursières. Une fois que vous aurez ouvert un compte de courtage sur l'une des nombreuses plateformes en ligne, vous aurez la possibilité de négocier des actions publiques avec des frais de transaction faibles, voire nuls. 

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Les inconvénients d'investir dans des actions

Volatilité

Les prix des actions fluctuent beaucoup plus que ceux de l'immobilier. Les prix des actions peuvent monter et descendre assez fréquemment, en raison du plus grand volume de transactions. Les transactions immobilières sont loin d'être aussi nombreuses que les transactions sur les marchés publics.

Risque

Lorsque vous investissez dans des actions, il est possible que vous perdiez une part importante de votre investissement initial, en particulier dans les sociétés à haut risque. Certaines sociétés peuvent présenter un risque plus élevé en fonction de leur niveau d'endettement, du secteur dans lequel elles opèrent et de nombreux autres facteurs.

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Investir dans l'immobilier ou dans les actions : Volatilité

L'investissement dans l'immobilier s'est avéré beaucoup moins volatil que l'investissement sur le marché boursier. Au fil des ans, les investissements immobiliers se sont révélés être une excellente couverture contre l'inflation, car les valeurs immobilières ont régulièrement augmenté avec elle, protégeant ainsi la valeur de votre dollar. 

Les actions peuvent fluctuer plusieurs fois par jour avec de fortes variations de prix. Cela peut être bénéfique en donnant aux investisseurs la possibilité d'essayer d'acheter au moment de la baisse et de vendre lorsque le prix est au plus haut, mais cela peut s'avérer assez risqué et imprévisible. Étant donné que la volatilité du marché boursier n'a que peu de corrélation avec le marché de l'immobilier, vous pouvez être sûr que le fait de posséder un bien immobilier offre une certaine protection contre la baisse du marché.  

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Investir dans l'immobilier ou dans les actions : Rendements

Historiquement, le marché boursier a surpassé les investissements immobiliers. Selon les données de RBC Global Asset Management, de 1996 à 2020, l'indice composé de rendement global S&P/TSX a affiché un taux de rendement de 8,0 %, alors que le taux de rendement moyen national canadien pour les investissements immobiliers était de 5,7 %. Pour mettre les choses en contexte, si vous aviez investi 300 000 $ au début de cette période de 25 ans sans aucun effet de levier, vous auriez obtenu 2 037 735 $ en investissant dans des actions (selon l'indice de rendement global composé S&P/TSX), contre 1 195 888 $ en investissant dans l'immobilier (selon la moyenne nationale).

Les données historiques mises à part, il est impossible d'ignorer le boom actuel du marché immobilier canadien. Le prix de référence MLS pour mars 2022 a augmenté de 27 % par rapport à l'année précédente pour atteindre 887 100 $. Il s'agit de la plus forte croissance d'une année sur l'autre dans l'histoire du marché immobilier canadien. De plus, les plateformes d'investissement immobilier de nouvelle génération visent des rendements plus élevés que les méthodes d'investissement traditionnelles - Parvis, par exemple, vise des rendements de 5 % à 27 %, nets de frais, à partir d'investissements basés sur 4 stratégies d'investissement différentes.

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Investir dans l'immobilier ou dans les actions : Risque

Les investissements immobiliers sont relativement peu risqués - comme nous l'avons mentionné plus haut, il s'agit d'un investissement assez régulier qui augmente généralement en même temps que l'inflation, agissant comme une couverture. Cela dit, il existe quelques facteurs de risque que les investisseurs doivent surveiller pour les éviter, notamment :

• Mauvais emplacement
• Les locataires à problèmes, si vous investissez dans des propriétés locatives
• Mauvaise construction/problèmes structurels
• Taux d'inoccupation élevé

Comme pour tout investissement, la diligence raisonnable est importante pour s'assurer que vous prenez des décisions d'investissement judicieuses. 

En comparaison, les actions sont un investissement plus risqué. Comme nous l'avons évoqué précédemment, les cours des actions fluctuent constamment. Essayer de profiter de cette fluctuation pour réaliser des gains rapides peut être très risqué et, souvent, il est difficile de choisir des investissements rentables sans une bonne compréhension des opérations commerciales fondamentales et des rapports financiers des entreprises. En général, la meilleure façon de se prémunir contre ce risque est d'investir dans des actions ou des FNB de haute qualité à long terme. 

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Parvis : La nouvelle génération de l'investissement immobilier

L'investissement immobilier avec Parvis offre les avantages de l'investissement immobilier traditionnel, tout en éliminant ou en réduisant les inconvénients qui lui sont généralement associés.

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Accessibilité et opportunités

Parvis utilise la technologie blockchain pour symboliser des actifs immobiliers permettant la propriété fractionnée. Cela contribue à démocratiser l'investissement immobilier en permettant aux investisseurs accrédités d'investir dans des projets immobiliers de plus grande envergure et de haute qualité, avec de meilleurs rendements qui ne leur seraient pas accessibles autrement. 

Favoriser la liquidité

Parvis résout également le problème d'illiquidité de l'immobilier en permettant aux investisseurs d'acheter et de vendre rapidement et facilement leur position dans un investissement immobilier en utilisant la technologie blockchain, comme ils le feraient pour des actions sur une bourse. L'utilisation de contrats intelligents permet également de réaliser des transactions entre acheteurs et vendeurs directement, éliminant ainsi le besoin d'intermédiaires coûteux.

Investissements stratégiques et meilleurs rendements

Parvis utilise les connaissances de son équipe d'experts, de sa plateforme, de l'IA, de l'analytique et de l'industrie pour identifier les principaux marchés en croissance d'Amérique du Nord et s'appuie sur sa vaste connexion avec les principaux propriétaires, promoteurs et gestionnaires d'actifs pour garantir des opportunités d'investissement immobilier de haute qualité pour les investisseurs accrédités. Cela permet à Parvis de cibler des rendements moyens allant jusqu'à 27%, qui sont bien plus élevés que ce que l'immobilier offre traditionnellement.

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En savoir plus sur Parvis

Parvis construit la prochaine génération d'investissement immobilier. Notre plateforme numérique démocratise l'accès en apportant des opportunités immobilières de qualité à un plus grand nombre de personnes. Grâce à un accès exclusif à divers projets d'investissement de haute qualité sur le marché nord-américain et à une plateforme de pointe axée sur l'utilisateur, Parvis est en train de devenir la place de marché incontournable pour l'investissement immobilier. Nous comblons le fossé entre la finance traditionnelle et la finance numérique en offrant une place de marché qui automatise les tâches de conformité et fournit des analyses approfondies. Commencez dès aujourd'hui.